Börse für Einsteiger Teil 8 Zertifikate kaufen und verstehen

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Wir gehen nun über, zur letzten großen Anlageklasse und auch eine der risikoreichsten für Einsteiger und Fortgeschrittene Investoren, den Zertifikaten.

Was sind Zertifikate?

Zertifikate sind Schuldverschreibungen, die beim Ausfall des Emittenten/in wertlos werden. Zertifikate gibt es in unzähligen Ausführungen und Bedingungen. Sie sollten niemals ein Zertifikat kaufen, bei dem Sie seine Funktion oder Verkaufs/Anlagebedingungen nicht verstehen. Zertifikate sind allein schon auf Grund Ihres Totalausfall Risikos hoch riskant! Spätestens seit dem Ausfall von Lehman Brothers, sollte das auch der letzte Daueroptimist wissen.


Welche Arten von Zertifikate gibt es?

Bei der Einsteigerserie möchte ich zunächst nur auf klassische endlos Indexzertifikate eingehen. Diese Zertifikate verfolgen einen Index, eine Branche, einen Rohstoff, oder andere Märkte. Daneben existiert wieder eine schier unendliche Vielfalt an Zertifikaten, die aber erst in der Reihe „Börse für Fortgeschrittene zur Geltung kommt. Die Wichtigsten davon sind: Hebelzertifikate (z.B. Mini Future Zertifikate), Bonus-, sowie Reverse Bonuszertifikate, Discountzertifikate und Währungszertifikate.

Wie kaufe ich Zertifikate?

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Zertifikate kaufen sie wie Aktien direkt an der Börse, sie brauchen dazu lediglich die WKN des Zertifikats. Zertifikate werden in Stück gehandelt.

Was muss ich bei klassische endlos Indexzertifikate beachten?

  1. Sollten sie ein Zertifikat auf einen Index wie den DAX kaufen wollen, so kaufen Sie auf Grund des Emittenten Risikos lieber einen voll replizierenden DAX ETF,
  2. Zertifikate kaufe ich nur wenn ich unbedingt in einen Wert, wie z.B. einen Rohstoff investieren möchte und es keine andere Möglichkeit gibt sich über andere Anlageformen diesen Markt zu erschließen
  3. Zertifikate kommen für mich ansonsten nur als Absicherung bestehender Positionen in Frage, dazu aber mehr in der Reihe Börse für Fortgeschrittene.
  4. Zertifikate sollte man nur kaufen wenn man sie 100 % versteht. Nicht nur das Zertifikat an sich, sondern auch die Emissionsbedingungen!
  5. Es sollte dem Investor generell klar sein, dass eine Investition in ein Zertifikat ein Totalausfallrisiko seines eingesetzten Kapitals zur Folge haben kann.
  6. Achten Sie auf die Gebühren eines Zertifikats, insbesondere auf den Spread.
  7. Zertifikate sind meiner Meinung nach auf Grund Ihres sehr hohen Risikos nicht für eine langfristige Geldanlage geeignet und machen bei mir niemals mehr als 5-10 % meines privaten Depots aus. Dabei sind Absicherungen schon inbegriffen!

Auch andere Indexzertifikate wie z.B. Wikifolio Zertifikate beinhalten das Emittenten Risiko. Selbst das von mir gemanagte, börsengehandelte eigene Wikifolio Zertifikat (wikifolio aufgelöst, siehe diesen Beitrag, ich bin jedoch immer noch auf wikifolio aktiv.) würde ich nie mit mehr als 5 % in meinem privaten Depot gewichten.

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Statt z.B. nur das KGV (Kurs/Gewinn Verhältnis) oder KCV (Kurs/Cashflow Verhältnis) einer Aktie als Bewertungskriterium zu sehen, setzt die Autorin hier mit einem aus meiner Sicht wesentlich besseren und umfassenderen Bewertungsmodell an.


Im neunten Teil der Reihe „Börse für Einsteiger“, geht es weiter mit dem Thema „Diversifikation“, der Risikostreuung an den Weltbörsen und in den jeweiligen Anlageklassen.

Zum Thema weiterführende Informationen und zusätzliche interessante Beiträge:


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Über Marco Eitelmann 364 Artikel
Mein Name ist Marco Eitelmann und ich freue mich, dass Dein Interesse für diesen Blog, der mittlerweile schon seit 2014 existiert, geweckt wurde. Auf dieser Webseite geht es hauptsächlich um die Themen: „Selbständigkeit, Blogging und Internetmarketing sowie Börse und damit verbundene Investitionsmöglichkeiten“. Ziel aus allen Themen soll ein möglichst stabiles, langfristiges und vor allem nachhaltiges passives Einkommen sein. Meine Qualifikationen: Ich bin finanziell selbständig und erfolgreich unabhängig durch meine Web-Projekte und meine Börseninvestitionen geworden und verfüge so über Wissen in diesen Bereichen aus erster Hand und langjähriger Erfahrung. Ich bin seit 1998 durchgehend privat am Kapitalmarkt tätig und habe von Aktien, Anleihen, Rohstoffen, Fonds, ETF bis hin zu Zertifikaten wie Turbo Optionsscheinen, Mini Future- und Bonus/Reverse Bonus Zertifikaten alles aktiv gehandelt. Ich habe sowohl den Crash von 2000 als auch den von 2007/2008 mit prozentual geringen Verlusten mitgemacht und kenne nicht nur die Sonnenseite der Märkte. Meine grundlegende Investitionsstrategie ist konservativ, global breit diversifiziert und langfristig ausgelegt.

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