Mein Wertpapier Sparplan, ergänzende und optimierende Strategien zum einfachen „Buy and Hold“ meiner ETF/ETC Sparplan Positionen

Wenn Dir dieser Beitrag gefällt, freue ich mich wenn Du ihn teilst...

Der sehr ausführliche Beitrag zu meiner Entscheidungsfindung und Aufteilung der Positionen bzw. Anlageklassen meiner neuen langfristigen ETF/ETC Sparplan Anlagestrategie ab 1.1.2017 wurde sehr groß und bedarf eines längeren Lesens, er ist aber äußerst wichtig um diesen Beitrag hier zu verstehen. Daher macht dieser auch nur Sinn wenn vorher der Beitrag: Mein konservatives und langfristiges ETF Strategie Depot mit Sparplan gelesen wurde. Ich werde nun einfach die Strategieergänzung zu meinem Sparplan, so wie ich sie mir persönlich vorbereitet und umgesetzt habe veröffentlichen. (Es ist genau derselbe Text wie auf dem im vorangegangenen Beitragsfoto abgebildeten Strategieblatt auf meinem Schreibtisch in 1:1 Form oder auch einfach gesagt: „Die fünf Regeln meiner langfristigen Anlagestrategie“)


Die fünf Regeln der Anlagestrategie 2017

  1. Die gesamte Anlagestrategie basiert ausschließlich auf den 8 ETF (6 Anleihe ETF + 2 Aktien ETF) und einen besicherten mit 100 % physischen Gold hinterlegten ETC mit je 10 % Anteil (Ausnahme Ishares MSCI World und Ishares Euro Aggregate Bond mit je 20%) an der monatlichen Sparrate des Sparplans.
  2. Es wird zu keinem Zeitpunkt abgesichert, umgeschichtet oder etwas an der Aufteilung der ETF in Bezug auf die monatliche Sparrate geändert!
  3. Die einzige Möglichkeit für Einzelkäufe entsteht dann, wenn ein Anleihe ETF um mindestens 20 % von seinem Allzeithoch gefallen ist. Dann werden 50 % des aktuellen ETF Wertes als Einzelinvestition in diesen ETF getätigt. Im Falle eines Aktien ETF oder des Gold ETC muss dieser mindestens 50 % von seinem Allzeithoch gefallen sein, um 50 % des aktuellen ETF bzw. Gold ETC Wertes nachzukaufen. Ein Nachkauf erfolgt in einer solchen Situation nur EINMALIG je ETF bzw. Gold ETC!
  4. Vorzeitige bzw. größere Verkäufe sind nicht vorgesehen, außer ein ETF bzw. der Gold ETC erreicht durch seine Kursgewinne einen Anteil von 15 % am Gesamtvermögen bzw. 30 % bei den beiden Ishares MSCI World und Ishares Euro Aggregate Bond ETF, welche mit je 20 % Standardgewichtung vertreten sind, dann werden dieser wieder auf ihren Ausgangswert von 10 % bzw. 20 % durch einen Verkauf angepasst. Der Gold ETC kann auch statt mit einem Verkauf mit einer physischen Auslieferung von Gold angepasst werden.
  5. Die gewählte Aufteilung in die 6 Anleihe ETF sowie 2 Aktien ETF und den Gold ETC, deckt weltweit sowohl alle Anleihemärkte, als auch alle Aktienmärkte in gutem Verhältnis ab und ergänzt diese um einen rund 10 % physisch hinterlegten Goldanteil. Die Sicherheit der globalen Anleihen ist weltweit durch das Wirtschaftssystem und das Altersvorsorgesystem an sich geschützt. Ein globaler Totalverlust oder ein Gesamteinbruch von über 50 % ist bei Anleihen äußerst unwahrscheinlich! Die Aktienquote ist mit durchschnittlich 30 % Depotanteil sehr sicherheitsorientiert gewählt und schützt das Gesamtvermögen so vor größeren Einbrüchen. Insgesamt wird das Gesamtrisiko in EXTREMSITUATIONEN (60 % globaler Aktienmarkteinbruch + 20 % globaler Anleihemarkteinbruch + 20 % Goldpreiseinbruch gleichzeitig!) somit auf maximal – 32 (*-35) % (*schließt ein leicht erhöhtes Risiko durch vorher gestiegene Aktienmärkte und somit höherer Aktien ETF Gewichtung mit ein!) taxiert. Das gesamte Fremdwährungsrisiko ist durch den über 40 % Anteil an in Euro notierenden Wertpapieren langfristig in Ordnung.
Meine persönliche Buchempfehlung, wenn Einzelaktien für Dich als Investition ein Thema sind:
"Der entspannte Weg zum Reichtum*" von Susan Levermann
Statt z.B. nur das KGV (Kurs/Gewinn Verhältnis) oder KCV (Kurs/Cashflow Verhältnis) einer Aktie als Bewertungskriterium zu sehen, setzt die Autorin hier mit einem aus meiner Sicht wesentlich besseren und umfassenderen Bewertungsmodell an.


Die oben genannte Strategieergänzung ist analog der im vorangegangenen Beitrag aufgeführte Anlagestrategie ausschließlich auf eigenes Risiko umsetzbar und stellt in keinem Fall eine Anlageberatung oder eine ähnliche Dienstleistung dar. Größere Verluste der eingegangenen Positionen sind jederzeit möglich! Es handelt sich dabei ausschließlich um meine eigene Meinung sowie Handlungsweisen bei meinen persönlichen Investitionsentscheidungen.

Zum Thema weiterführende Informationen und zusätzliche interessante Beiträge:


Meine Empfehlung unter den Onlineapotheken
Seriös, günstig und sehr schnell im Versand
zusätzlich sind auch oft Gutscheine und Vergünstigungen vorhanden
DocMorris - Europas größte Versandapotheke

Für sparsame Investoren und Viel-Trader:
Das Depot von Trade Rebuplic ermöglicht den Kauf von über 6500 internationalen Aktien und 40000 Derivaten sowie 500 ETF für nur je EINEN Euro Orderkosten pro Kauf und Verkaufsorder!
App kostenlos herunterladen und das Depot von Trade Republic beantragen*




Wenn Dir dieser Beitrag gefällt, freue ich mich wenn Du ihn teilst...
Über Marco Eitelmann 363 Artikel
Mein Name ist Marco Eitelmann und ich freue mich, dass Dein Interesse für diesen Blog, der mittlerweile schon seit 2014 existiert, geweckt wurde. Auf dieser Webseite geht es hauptsächlich um die Themen: „Selbständigkeit, Blogging und Internetmarketing sowie Börse und damit verbundene Investitionsmöglichkeiten“. Ziel aus allen Themen soll ein möglichst stabiles, langfristiges und vor allem nachhaltiges passives Einkommen sein. Meine Qualifikationen: Ich bin finanziell selbständig und erfolgreich unabhängig durch meine Web-Projekte und meine Börseninvestitionen geworden und verfüge so über Wissen in diesen Bereichen aus erster Hand und langjähriger Erfahrung. Ich bin seit 1998 durchgehend privat am Kapitalmarkt tätig und habe von Aktien, Anleihen, Rohstoffen, Fonds, ETF bis hin zu Zertifikaten wie Turbo Optionsscheinen, Mini Future- und Bonus/Reverse Bonus Zertifikaten alles aktiv gehandelt. Ich habe sowohl den Crash von 2000 als auch den von 2007/2008 mit prozentual geringen Verlusten mitgemacht und kenne nicht nur die Sonnenseite der Märkte. Meine grundlegende Investitionsstrategie ist konservativ, global breit diversifiziert und langfristig ausgelegt.

Hinterlasse jetzt einen Kommentar

Kommentar hinterlassen

E-Mail Adresse wird nicht veröffentlicht.


*